反诈进行时|钱柜国际777公安帮你捂紧“钱袋子” - 政务访谈 钱柜国际777市人民政府_钱柜国际777

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反诈进行时|钱柜国际777公安帮你捂紧“钱袋子”
访谈嘉宾:钱柜国际777钱柜国际777局治安支队副支队长 李毅 钱柜国际777钱柜国际777局刑侦支队民警 李阁
访谈时间:2021年04月15日
简介
近年来,网络电信诈骗犯罪呈迅猛上升形势,电信诈骗形式变化多样、手法更新频繁、说辞伪装极具欺骗性,给人民群众财产安全造成了较为严重的侵害。但什么是电信诈骗?电信诈骗有哪些常见类型?受害者的被骗的资金能够追回来吗?怎样才能远离电信诈骗陷阱呢?
文字实录

主持人:聚焦钱柜国际777发展,关注钱柜国际777政务。解读法规政策,回应社会热点。欢迎收看由钱柜国际777市人民政府办公室主办,钱柜国际777市广播电视台承办的钱柜国际777政务访谈。近年来,电信网络诈骗犯罪呈迅猛上升的形势,电信诈骗形式变化多样、手法更新频繁、说辞伪装极具欺骗性,给人民群众财产安全造成了较为严重的侵害。但究竟什么是电信诈骗?电信诈骗有哪些常见的类型?受害者的被骗的资金能够追回来吗?怎么样才能远离电信诈骗的陷阱呢?本期钱柜国际777政务访谈,我们就和大家一起来聊聊电信诈骗。今天我们请到演播室的嘉宾是钱柜国际777钱柜国际777局治安支队副支队长李毅,钱柜国际777钱柜国际777局刑侦支队民警李阁,两位嘉宾就广大市民和网友当下比较关心的“电信网络诈骗”进行“解疑”“支招”。好,欢迎两位嘉宾做客演播室。

主持人:其实无论是在我们的生活当中,还是经常在电视上,网络上都会听到一个词,电信网络诈骗,那么究竟什么是电信网络诈骗呢?

嘉宾:电信网络诈骗是指犯罪分子通过电话、短信、网络的方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人给犯罪分子打款或者转账的犯罪行为。最早是始于上世纪90年代的台湾,当时他们的主要手段是利用发放传单和使用冒名的手机电话卡,对被害人说刮中了刮刮卡等赌马的信息 ,然后在领奖之前,就寄出一份高额的奖金,在被害人汇出第一笔汇款之后,诈骗团伙再以律师的身份索要手续费、诉讼费等方式,一次一次要求被害人汇款,直到被骗人醒悟或钱财被榨干为止。内地最早出现的电信诈骗团伙,手法就完全更新了,在台湾地区的诈骗基础上,就衍生了一些新的诈骗方式,诈骗手法也推陈出新、五花八门。对不同的电信诈骗类型,最具代表性的就是网络诈骗,利用网络的传播进行诈骗,以往的诈骗更多是面对面接触式的,而现在利用网络科技来进行,完全不用见面就可以实施诈骗,只要犯罪分子在电脑面前、手机面前动动手指,就能够实施,达到诈骗的目的。

主持人:您刚才说的这个,其实我在很早之前还真的是遇到过,就是可能收到一条短信或者一个电话,就这样说我中了多少多少钱的这个奖金,但是我在领奖之前,因为涉及到要交税啊等等,要先给他们打款过去,这个确实曾经也遇到过。那我们现在了解到,全国都在开展一个叫做断卡行动,那对于我们的市民来说,可能不太理解这个“断卡”行动究竟是指什么呢?

嘉宾:“断卡”行动,是我们国务院联席办制定的打击治理电信网络新型违法犯罪的一个专项行动。目的是为了严厉打击非法开办、贩卖电话卡以及银行卡的犯罪行为,主要采取的是打击、整治、治理、惩戒等多种措施,斩断电话卡以及银行卡的犯罪链条,从源头上遏制电信网络诈骗高发态势;其中电话卡就包括我们平时三大运营商的手机卡,这也是我们最常见的,包括虚拟运营商的电话卡以及物联网卡。银行卡既包括我们个人银行的账户,以及对公账户还有结算卡,也包括非银行机构的支付账户,即我们平时所说的微信、支付宝还有等等第三方支付。全面打击两类团伙,我们这两类团伙,主要针对的是手机卡银行卡的开卡收卡、贩卡团伙,这是第一个。第二个重点打击的是三类人员,一是长期从事“两卡”收购的贩卖人员,二是与南亚以及缅北诈骗团伙等境外团伙直接勾连的人员,将“两卡”邮寄到境外的物流公司以及中转站的人员,还有开办贩卖“两卡”的人员。这些人员他们都会面临以下的情形,如果他们涉嫌犯罪的话,第一可能泄露个人信息,威胁自身的财产安全,第二个是可能涉嫌帮助网络信息犯罪活动、诈骗、洗钱等犯罪,被判处徒刑,成为个人档案污点,影响就业等个人前途,第三是尚不够刑事处罚的,生活将面临重大的影响,因为我们这个联席办联合人民银行以及这个三大运营商出台了具体的惩戒措施,可能5年内只保留1张电话卡,可能5年内被暂停银行账户的非柜面业务、支付账户所有业务,并且不得开立新账户,影响个人征信。在此,也提醒广大群众,不出租、不出借、不贩卖自己名下的电话卡、银行卡;不为陌生账号提供转账等支付业务;不贪图蝇头小利,触及法律红线,保护好个人信息,提高信息安全的意识。

主持人:尽管我们公安机关也在开展很多这样一些专项行动来打击电信网络诈骗,但是,现在这些骗子的这种行骗的手法,真的是不断的在推陈出新,感觉有点防不胜防,那么现在电信网络诈骗主要有哪些类型呢?

嘉宾:现在的电信网络诈骗分为几个大类,从时间关系上来讲的话,从2002年到2010年这个期间,这个主要是以画饼利诱这种方式来进行诈骗,主要是像以前大家都众所周知的发布重金求子,利用追求利益这个心理来对被害人实施诈骗,那么在2010年之后,就在原有的作案基础之上,创新了一些新的手法,犯罪分子就以电话卡银行卡这些为媒介,声称欠费、法院发传票、车辆违章、异地卡,这些需要办理或申请的这些由头来冒充公检法的工作人员,然后进行恐吓。最后,以银行的工作人员的身份来实施诈骗。这里面还有冒充我们政府相关职能部门的,比如说冒充社保人员,向他叙述违规、涉嫌盗刷医保或者领取社保信息,就加以威胁和恐吓来达到诈骗的目的。现在的方式又更多了,可以说五花八门。我们常见的就是有用网络交友平台诱导投资理财进行诈骗,就是我们俗说的“杀猪盘”。其次,就是网络刷单诈骗、网络贷款诈骗,我们说的还有冒充公检法诈骗,甚至还有冒充领导熟人这些方式进行诈骗。

主持人:您看刚才您说了这么多的这个诈骗方式,那对于老百姓来讲真的有点防不胜防。那我们现在比较关心的就是,现在通过这个电信网络诈骗,可能我们的钱,真的是哪怕是点一个链接或者是点个赞、一个电话、回复一个短信,可能我们的钱就没有了,那钱没有了之后,这个还能够追回来吗?

嘉宾:是否能够追回,要看具体的情况,在这里我有两种途径来回答你这个问题。那么第一种途径,就是受害人第一时间发现自己被电信诈骗了,那么如果事发以后及时报警,被追回的可能性还是比较大,我们公安机关有相应的措施以及技术手段来及时的为受害人进行止付,如果发现被骗的时候,它这个时间越早的话,被止付的概率就越大,钱被追回的概率就越大。第二种途径,如果被害人反应时间比较长。因为他被诈骗了,很多受害人他不能第一时间反应自己被诈骗了,隔几天才被发现的话,就目前犯罪分子以及犯罪团伙的转移资金的速度来说,大概率是很难被追回的。但是也不是完全没有可能,如果想追回被骗的资金的话,就要等公安机关将犯罪嫌疑人抓获归案,等到抓捕归案以后,我们就第一时间追缴赃款,并且把被骗的资金发还给受害人。给大家说明一点,对于第一种途径来说,需要我们的群众保持较高的警惕,一旦发现自己被电信诈骗了,要第一时间拨打报警电话,对嫌疑账号进行止付,这样最大程度的挽回损失。对于第二种途径来说,群众一定要对我们公安机关有信心,因为就目前的情况来讲,电信诈骗的这个案件的破案率肯定是不及接触性的诈骗,他的这个破案率也要稍微低一点,但是也不是完全没有追回的可能。因为我给大家讲一个案例,我们在2020年的时候,我们钱柜国际777市雨城区公安分局就分别对两个案件的两起受害人返还了共计230万被骗的资金。

主持人:刚才您说的这些,我想提出一个疑问,您说的第一种途径,也就是说,比如说我发现了我被电信诈骗了,那么我在这个第一时间,这个第一时间究竟是说我立马就得反应过来,还是说比如说24小时内,这个时间段怎么区分呢?

嘉宾:并不需要我们的受害人第一反应,我们要看具体的情况。刚才这个李支队也讲过,我们有很多电信诈骗的这个类型。我们不同的案件,就是不同的诈骗方式,反应的时间也不同,比如说像这个杀猪盘的话,这个反应时间就比较慢。刷单诈骗,还有什么冒充领导诈骗,这些都能够第一时间反应。因为冒充领导的话其实很简单,你只需要给领导打个电话,发个短信,就能够验证你到底有没有收到过领导的这个信息,要求转款。

主持人:那我们究竟是怎么样才能够避免发生电信诈骗这样的事情呢?

嘉宾:事实上,这个电信网络诈骗它能够实施,实际上是抓住了我们被害者几种不同的心理。这几种心理,我们大致的归了几个类。像第一类就属于逐利心理,逐利心理就像刷单返利、冒充客服、购物退款、贷款、代办电信卡类,这是第一种,表现比较多的一种。第二类就主要是抓住了被害人的畏惧心理,受害人一旦接到了自称公检法的电话,被告知因身份信息泄露,存在有涉黑、诈骗这些相关的这种案件,因为我们一般的被害人他如果没有法律的基础的话,他一般心里是比较恐惧的,在接到这种信息的时候,就不会有特别反应,没有一个特别反应。第三种就属于是恋爱的心理,那么这一类的诈骗现在比较普遍,因为他这个反应的时间比较长,对公安机关的办案的要求就比较高,它主要是在这个犯罪分子通过各种渠道把我们公民的个人信息都掌握的比较精准。通过非法的渠道掌握以后,就通过网上寻找目标,特别是我们的单身妇女、或者感情有纠纷、离异单亲家庭这种女同志,这一块就通过拉近感情的方式,来拉近两者的距离,让受害人卸下这个心理防线,然后再一步一步地实施诈骗的行为,从而达到诈骗分子骗钱的目的。所以只要我们广大群众能够了解和熟知我们以上几种常见的电信网络诈骗的方式和方法,识别这些诈骗手段,然后才能这做到远离电信诈骗的陷阱。

主持人:那具体的话,我们有哪一些方式呢?比方说从心理上来讲,或者说从一些技术手段上来讲有哪些方式呢?

嘉宾:具体我们可以做到以下几点:第一点就是不要轻信网络上关于资金和财物有关方面的诈骗信息,不要坚信“天上会掉馅饼。其次,我们个人的银行卡密码包括手机收到的类似于银行发过来的验证码,这些我们个人一定要保存好,不要泄露出去。要时刻提醒身边的亲人和朋友,“害人之心不能有,防人之心不可无”。第三个,当你要办理相应的金融业务的时候,到正规的银行网点去办理,不要去相信网上某些平台,特别有些是做了伪装的平台,办理网上贷款,这个风险系数是比较高的。第四个,在你不清楚对方是不是诈骗的时候,那我们可以向身边懂法律的朋友或者是从事法律的朋友可以多咨询一下,可以拨打我们的110报警电话进行咨询,我们的接警人员会第一时间给你反馈的。主持人:就像刚才李支队说的,那我们当遇到了这种电信诈骗,假设我现在已经被骗了,那么我该怎么去做呢?

嘉宾:第一反应必然是要拨打我们的110报警电话,收集被诈骗的证据,然后去当地公安局的派出机构报警处理。报警的时候我们一定要保存所有的通话记录,微信、QQ聊天记录,保存转款账号及涉案的网址、APP等信息,这些都是一些要害信息,为的就是尽可能的给我们公安机关提供有力的证据,让我们公安机关开展一些侦查的工作。在这里,我也向大家支点招,一旦汇款后,一旦我们被诈骗汇款以后,可以第一时间拨打我们银联专线的号码进行求助,看对方的账户是哪家银行的,然后用电话拨打该银行的客服电话,输入你汇款的目标账号(骗子的账号),在提示输入密码时连续输入5次错误的号码,这个时候该账号会自动锁定,时间是24小时,那么这24小时将使对方无法把钱转走,可以及时的挽损,也为警方破案提供时间。那么这个方式可以给大家尽快的止损,如果诈骗分子是用网上银行方式转账,也有方式为大家及时止损,可以登录该银行的网上银行,就是我们涉案的这个网上银行,登录时输入目标账号(骗子的账号),密码连续输错3次,那么这个账号也会被锁定24小时,那么这24小时也是非常的关键。

主持人:没错,就像刚才李警官所说的那样,其实当我们遭遇了电信网络诈骗,可能我们第一时间需要做出反应的是我们自己,就像刚才您说的这个办法,把对方的这个汇款的帐号输入进去,然后,连续输入五次或者是三次密码错误就会被锁定,我们的这一个举动,其实会给我们的公安机关提供有24小时的时间,所以咱们市民朋友,一定要紧紧的记住这一点,那么对于咱们钱柜国际777市来讲呢,我们的钱柜国际777钱柜国际777机关下一步有哪些反诈的一些工作的计划呢?

嘉宾:面对当前电信诈骗复杂的形式,我们钱柜国际777钱柜国际777局党委高度重视此项工作,一是从全市的层面上讲,我们今年已经将反诈工作报请市委政法委牵头纳入平安中国建设考评内容,目的是为了让全社会认清目前电信诈骗的形势,让全社会参与到反诈人民战争中来,形成全民反诈的格局。二是从钱柜国际777局的层面上来讲,在市局党委的领导下,成立了钱柜国际777钱柜国际777局的反诈中心,以专对专,实体化运行。市局制发了《全钱柜国际777机关防范电信网络诈骗违法犯罪考核实施方案》,进一步拔高反诈宣传工作,全警参与。并制定严格的考核细则,以绩效来压紧、压实反诈宣传防范。三是从具体的一些举措来讲,我们市局反诈中心将会在后续的工作中加强与教育部门、人民银行、三大运营商进行合作,借用他们的人员优势、渠道优势,联合开展一系列的反诈宣传工作,在全市提高反诈宣传氛围。当然最重要的我们会认真研究分析当前电诈犯罪呈现出的新的变化和特点,把打击治理电信诈骗工作摆在刑侦工作首要位置,进一步加大人力、物力投入,坚决遏制突出犯罪高发势头,不断提升人民群众安全感和满意度。

主持人:那在今天我们的这个政务访谈节目当中啊,我想也给咱们的老百姓多普及一下这些诈骗的类型,诈骗的方式,比如说刚才两位警官其实都提到了这个“杀猪盘”,我想可能对于老百姓来说,这个词还挺陌生的,那这个究竟讲的是一种什么诈骗方式呢?

嘉宾:我就以电信诈骗案当中损失类型最高的“杀猪盘”诈骗为例,那么我讲这个案不会透露具体的人名,但是它是真实发生在我们身边的,因为它是雨城区的一起百万诈骗案件,我们的受害人是被诈骗了一百多万元,然后我们通过雨城区公安分局的工作,把被骗的资金全部追回,那么像这一类案件可能是给我们受害人损失最高的,它会涉及到另外一种诈骗,就是感情诈骗,因为它是以感情为切入点。第一步,犯罪分子会通过很多渠道来寻找目标,最常见的就是通过黑灰产业,特别是网络上去购买群众的身份信息,或是通过入侵相关交友网站或交友APP,通过木马的形式植入病毒,然后从后台获取受害人的相关信息,拿到受害人的身份信息以后再实施诈骗。第二步,诈骗分子以恋爱交友的手段博取被害人信任,通过一段时间的嘘寒问暖,寻找一些共同话题来提高好感度,让受害人的心理卸下防御,在这一阶段里面我们的诈骗分子多数会有自己的一套行骗话术,比方说他会给自己树立高富帅的形象,给自己的人生经历形容的很坎坷,不如意、不顺心的形象,很多受害人就会自动对号入座然后产生共鸣,从而为后续的诈骗行为铺平道路。第三步,待时机成熟以后,他们的关系迅速升温,犯罪分子将受害人拉入博彩、理财等骗局,告诉受害人赌博平台或者理财平台有漏洞,可以以小博大进行牟利,让受害人产生错觉,认为是真正的有利可图,实际上这些都是假象,随之而来的就是整个骗局当中最高潮的环节了,受害人一次一次的把钱投进相关的赌博,以及这个理财网站,受害人想取现的时候,诈骗分子又会以手续费、保证金等诸多理由让受害人投入更多的钱,直到榨干受害人口袋的时候,才发现网站、APP都打不开了。为什么呢,因为所谓的网站和APP全部都是诈骗分子自己搭建得假网站,所以说他打进去的钱根本就没有流入到真正的这个平台,而是流入到了诈骗分子的口袋。

主持人:那刚才李警官介绍的就是我们常说的“杀猪盘”,那么我还听说过一个词叫“杀鸟盘”,它指的是刷单类型的诈骗是吗?

嘉宾:“杀鸟盘”它是一个通俗的说法,它主要涉及的类型就是我们的兼职、刷单。那么这一类的诈骗行为它主要是犯罪分子通过发布相关的高薪兼职和刷单的虚假信息吸引受害人参与,设下圈套来进行诈骗,最终达到骗取钱财的目的。那么这类诈骗主要体现在四个步骤。第一步,通过购买一些个人公民信息,为实施诈骗做准备。第二步,通过在QQ群、微信群发布刷单和兼职信息,诱使这些容易受骗的这类人群加入到这类群聊里面,进行洗脑。第三步,在取得信任以后,犯罪分子就把相应的虚假的刷单信息就发布在这些群里面,然后会派发一些小额的刷单任务,最开始会让受害人获利,几元到几十元不同程度的逐步增加,让受害人的心理慢慢的放下防备,认为这是一个赚钱的机会,打消了他的顾虑,博取他的信任。第四步,也就是最关键的,在整个刷单过程中,受害人可以有很多个理由不让这个钱提出来,那么你一直在投资,以各种理由比如客服不在线或者说平台受冻,需要24小时以后或者还需要刷单先把钱打进去才能解冻的这种方式,那么就不停的打钱,甚至会出现恐吓的这种行为。很多的受害人存在侥幸心理,想着只要再投一单就能拿到之前的钱和现在的返利,往往就会越陷越深,就会被骗取更多的钱财。到最后意识到自己被骗的时候,那么实际上自己的钱财已经被骗走了。

主持人:好的,再次感谢两位做客我们的演播室,谢谢。

主持人:全民防诈,你我同行,人人有责。面对当前电信诈骗复杂的形式,钱柜国际777开展了一系列的反诈骗工作,坚决遏制突出犯罪高发势头。今天我们的两位嘉宾详细介绍了电信诈骗的相关情况,普及了防骗识骗方法,也让我们更深入地认识和了解电信诈骗。 在这里我们也要提醒广大市民朋友,凡接到陌生人电话、收到短信及上网交易被要求转账、汇款,或在互联网上遇到有关于网络购物、中奖、理财、炒股等可疑信息,请您一定要做到不听、不信、不看、不点击、不链接、不转账、不汇款,如有疑问请立即拨打110咨询、举报或报警,以防上当受骗。好了,感谢您收看本期的钱柜国际777政务访谈,您可以通过钱柜国际777市人民政府网站收看我们的节目,也可以通过无线钱柜国际777随时随地关注我们。我们下期节目再见!

嘉宾简介
李毅同志简历

李毅,男,汉族,钱柜国际777平昌人,1988年1月出生,大学本科学历,中共党员,2010年参加公安工作,现任钱柜国际777钱柜国际777局治安… 查看详情>>

李阁同志简介

李阁,男,汉族,钱柜国际777彭山人,1987年9月出生,钱柜国际777警察学院治安学,中共党员,钱柜国际777钱柜国际777局刑侦支队侦查大队民警。… 查看详情>>

现场图集

主办:钱柜国际777市人民政府办公室    承办:钱柜国际777市人民政府办公室电子政务科  

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